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“安徽版”非法集資預警系統(tǒng)啟動招標
利用大數(shù)據(jù)、云計算等技術手段展開監(jiān)測，各類企業(yè)機構的非法集資風險程度隨時掌握，一旦“診斷”超標，會自動預警。記者從合肥市公共資源交易中心獲悉，“安徽版”基于大數(shù)據(jù)的非法集資監(jiān)測預警服務采購項目展開招標，可以更有效地防范打擊非法集資，將更多金融風險和隱患化解在萌芽狀態(tài)。
互聯(lián)網(wǎng)時代 非法集資監(jiān)管難度加大
業(yè)內(nèi)人士指出，互聯(lián)網(wǎng)時代非法集資越來越隱蔽?，F(xiàn)代信息技術在金融領域的應用越來越廣泛，金融創(chuàng)新層出不窮，金融產(chǎn)品日新月異，但同時監(jiān)測防范金融風險也愈加困難，單靠人防的傳統(tǒng)監(jiān)管模式無法應對。比如，非法集資會借助互聯(lián)網(wǎng)平臺向社會公眾宣傳銷售“理財產(chǎn)品”并實現(xiàn)資金支付歸集，呈現(xiàn)出募集債權化、支付電子化、危害擴散化等新特點。
在國內(nèi)，北京等大城市已經(jīng)率先嘗試使用大數(shù)據(jù)手段加強監(jiān)測預警，有效遏制了非法集資高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢。通過大數(shù)據(jù)技術，基于全網(wǎng)實時監(jiān)測，主動抓取符合非法集資特征的信息，通過特征詞賦值、模型量化、信息比對，綜合分析計算目標企業(yè)風險相關度。
比如，可以第一時間監(jiān)測分析某涉嫌非法集資企業(yè)，如發(fā)現(xiàn)存在涉嫌虛假宣傳、融資項目不實、平臺項目自融、風控體系薄弱、資金去向不明等嚴重風險問題，可能引發(fā)區(qū)域性金融風險和社會穩(wěn)定風險后，系統(tǒng)會立即啟動預警機制。
提供省內(nèi)企業(yè)機構風險程度 即時評分
招標文件顯示，“安徽版”基于大數(shù)據(jù)的非法集資監(jiān)測預警項目，將創(chuàng)新工作方法，加強風險研判，強化事中事后監(jiān)管，發(fā)動群眾防范預警。利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等技術手段，全面加強非法集資監(jiān)測預警。
搜集整理和統(tǒng)計匯總省內(nèi)開展或參與金融活動的各類企業(yè)（或機構）公開信息，并提供在線查詢功能，包括基本信息、關聯(lián)方信息、訴訟信息、招聘信息、宣傳廣告信息等。提供省內(nèi)企業(yè)（或機構）的非法集資風險指數(shù)評分服務，根據(jù)涉嫌非法集資的風險程度即時評分，并劃分風險等級。
按照要求，每月還將提供風險評分指數(shù)高于標準的省內(nèi)排名靠前高風險企業(yè)（或機構）名單。每年則根據(jù)需要制作200家以內(nèi)的高風險企業(yè)風險分析報告，以及季度、半年度及年度省內(nèi)非法集資風險監(jiān)測預警情況專項報告。未來，通過大數(shù)據(jù)等技術手段加以預警和監(jiān)測，有望能更好地去防范和處置非法集資，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險發(fā)生，維護全省經(jīng)濟社會和諧穩(wěn)定。
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